В «Опоре России» назвали признаки подозрительных операций для банков

Банки могут заблокировать карту, если заметят подозрительные операции. О том, по каким маркерам системы выявляют необычную активность, рассказал член московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин. Кредитные организации обязаны выявлять подозрительные операции в рамках закона о противодействии легализации доходов. По словам Елина, система внутреннего аудита фиксирует нарушения по трем ключевым признакам. Первый — необычно крупные поступления. Если на карту, куда обычно приходит зарплата в 100 тысяч рублей, вдруг зачисляют сумму в несколько раз больше, система воспринимает это как сигнал о возможной легализации теневых доходов. Второй — резкое изменение в географии операций. Если клиент начинает переводить деньги в государства с повышенным уровнем риска или оплачивать товары в нехарактерных часовых поясах, это почти всегда инициирует проверку. Третий — попытки скрыть крупные суммы через дробление. Многие ошибочно считают, что, если разбить один большой платеж на множество мелких, система этого не заметит, добавил Елин. Однако алгоритмы легко распознают такие схемы. В случае блокировки эксперт советует сразу связаться с банком и не игнорировать его запросы. Чем быстрее клиент ответит, тем выше шанс, что вопрос решат дистанционно. Потребуются документы: налоговые декларации, договоры, расписки. Большинство банков уже могут проводить идентификацию удаленно по биометрии, указал член московского отделения «Опоры России» в разговоре с «Прайм».